非課税制度(NISA)を活用する

2024年から、よりわかりやすく、使いやすい制度に生まれ変わったNISA。
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NISA(少額投資非課税制度)の概要

NISA(少額投資非課税制度)は個人投資家向けの税制優遇制度です。NISA制度について、確認してみましょう。

NISA制度のメリット

NISAを利用すると、一定額までの株式投資信託等から得られる譲渡益や普通分配金が非課税となります。

NISA制度のメリット
  • 特定口座・一般口座では、上場株式等の譲渡益および分配金・配当金に対して、所得税約20%が課税されます。
  • 2013年1月から2037年12月末までの25年間は、東日本大震災の復興のために、復興所得税0.315%が上乗せされます。
資産運用で10万円の利益が出た場合

NISA制度の概要【ご参考:iDeCo(個人型確定拠出年金)】

  つみたて投資枠 成長投資枠 【ご参考】iDeCo
投資対象商品 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 株式や投資信託等※1 運営管理機関が指定する投資信託・預金等
年間非課税投資枠 120万円 240万円 ご職業、加入している年金の制度により異なります
非課税投資総額 1,800万円
※簿価残高方式で管理(枠の再利用が可能)
なし
1,200万円(内数)
非課税期間 無期限 運用期間中
投資可能期間 無期限 -
対象者 日本国内に居住している18歳以上の個人の方 日本に居住している20歳以上65歳未満の個人の方※2
購入方法 積立方式のみ 通常買付・積立方式 積立方式のみ
購入手数料 なし ファンドによりかかるものとかからないものがあります なし
お金の引出し いつでも可 原則60歳まで不可
口座管理手数料 なし 加入者負担あり
税制優遇等 拠出時 なし 全額所得控除
運用時 譲渡益および分配金等の運用益非課税(損益通算不可) 運用益非課税
受取時 なし 一時金:退職所得控除
年金:公的年金等控除
  • 紀陽銀行のNISA口座では投資信託のみが対象となります。(信託期間20年未満、毎月分配型の投資信託およびデリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除く)
  • 一定の条件を満たす場合、20歳未満もしくは65歳以上であっても加入対象となります。また、海外居住者でも国民年金の任意加入者であれば加入対象となります。

2024年1月現在

  • 投資信託に関するご留意事項

  • NISA口座による投資のご留意事項

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