投資信託とは？

投資信託とは？

多くのお客さまから集めた資金をひとつにまとめて、運用の専門家である運用会社（投資信託委託会社）が、株式、債券、REIT（不動産投資信託）などに投資を行い、その運用成果をお客さまに分配するしくみの商品です。

お客さまからお預かりした資金は、運用、保管・管理とそれぞれ専門家が役割分担し、より厳正で効率的な運営をしています。

投資信託の特徴

特徴1 少額から購入できます

一般的に株式、債券、REIT（不動産投資信託）等に投資するには、ある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は少額から購入できます。

特徴2 投資の専門家が運用します

投資信託は運用会社の専門家がお客さまに代わって運用を行います。

特徴3 資金を分散して運用します

多数のお客さまから集めたお金をひとまとめにして、複数の投資対象に分散投資することで、ファンド全体のリスクの抑制を図ります。

特徴4 さまざまなタイプの商品からお選びいただけます

投資対象や投資地域によってさまざまな商品があります。お客さまのご意向や投資目的に合わせて商品をお選びいただけます。

投資信託と預金との違い

投資対象

株式とは

「株式」とは主として会社が設立されるときに発行します。何のために株式が発行されるかというと、会社が活動していくのに必要な資金を集めるためです。その資金を大勢の個人や会社等から提供してもらい、それをもとに活動し、利益を上げることを目的とした会社が株式会社です。また、株式会社への出資者は株主と呼ばれます。今後、利益が出れば、株主に「もうけ」の一部を「配当」という形で還元します。

債券とは

「債券」とは国や地方自治体、企業などが投資家からまとまった資金を調達することを目的として発行する証券のことを差します。あらかじめ、支払う金利や何年後にお金を返すのかが定められています。また、投資家はお金を貸す代わりに定期的に利子を受取ることができます。そして、発行時に定められた期日になると、元本が償還されます。債券は金利、満期日が決まっているので安定感があります。

リート（不動産投資信託）とは

リート（Real Estate Investment Trust（REIT））とは、不動産投資信託のことをいい、投資家から集めたお金で、主に賃貸料収入が得られる不動産（オフィスビル、商業施設、賃貸マンションなど）に投資して、それを維持・管理しながら、そこから得られた賃貸料収入や不動産売却益を投資家に配当する金融商品です。

投資対象と景気変動の関係

景気変動について理解する

景気の局面によって資産の値動きは異なります。

• あくまでも一般的なケースを示したものであり、経済状況、商品特性などにより当てはまらない場合があります。
  また、将来の投資成果を保証するものではありません。

投資対象別のリスクとリターン

投資信託での資産運用は、国内外のさまざまなカテゴリーを選択できます。投資対象を選ぶ際は、各資産のリスクとリターンをイメージして選びましょう。

• 上記はイメージ図であり、リスク・リターンを保証するものではありません。