リスクとは?

資産を育てたいけれど、
どうしたらいいかわからない・・・。

そんなお悩みをお持ちの方に、
投資信託をオススメいたします。
大切な財産だからこそ、
運用のプロのチカラを活用してみませんか?

リスクとは?

リスクとリターンの関係

運用におけるリスクとは、「危険」ではなく「価格のブレ」を意味します。さまざまな要因から、価格は上下に変動します。しかし、値動きの異なる複数の商品に「分散投資」すれば、リスクを抑えることが期待できます。

リスクとリターンの関係
  • 上記の図はイメージであり投資対象のリスク・リターンを保証するものではありません。

投資信託の主なリスク

為替変動リスク

外国為替相場の変動により、外貨建資産の円ベースの価格が変動するリスクがあります。一般に外国為替相場が円安になった場合は、基準価額の上昇要因となり、円高になった場合は、基準価額の下落要因となります。為替相場は、投資をしている国の政治・経済情勢、通貨規制、資本規制等の要因による影響を受けて変動します。

為替変動リスク

金利変動リスク

金利変動により債券価格が変動するリスクがあります。一般的に、金利が下落した場合は債券の価格は上昇し、基準価額が上昇する要因となり、金利が上昇した場合は債券の価格は下落し、基準価額が下落する要因となります。

金利変動リスク

価格変動リスク

値動きのある証券に投資しますので、基準価額が変動するリスクがあります。債券の価格は、一般的に信用力・金利の変動等の影響を受けます。不動産の価格は、一般的に政治・経済情勢、市場の需要等を反映して変動します。株価は一般的に発行企業の業績、政治・経済情勢、市場の需要等を反映して変動します。

信用リスク

発行企業等の財政難、経営不安等により債務不履行になる、もしくは債務不履行になるおそれがある場合、基準価額が下落する要因となります。

信用リスク

流動性リスク

株式や債券、その他金融商品などを現金化する際に、換金することができない、また、換金することができたとしても不利な条件でしか換金できない可能性があり、その結果として不利益を被ることになった場合、基準価額が下落する要因となります。

カントリーリスク

投資した国特有の事情や出来事により株式市場や債券市場が混乱し、正常に機能しなくなった場合、基準価額が下落する要因となります。

期限前償還リスク

投資している債券等で当初の償還期日よりも前に償還されることがあり、償還損および運用期間中に予定外に換金されてしまうことにより、今後得られたであろう収益が得られない可能性があります。

  • 投資信託に関するご留意事項

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