本キャンペーンに関するご留意事項
- キャンペーンの対象は、個人のお客さまに限らせていただきます。
- キャッシュバックはお一人さま最大6,000円となります。
- 購入時手数料が不要の投資信託は対象となりません。
- 投資信託自動積立でのご購入は本キャンペーンの対象となりません。
- 購入金額は期間中の販売手数料を含むご投資金額の累計金額で判断します。
- 投資信託を500万円以上ご購入いただいたお客さまは投資信託口座の新規開設、開設済にかかわらず投資信託コース（対象取引①）の対象となります。
- 本キャンペーンへの応募は不要です。対象のお取引をいただいたお客さまは、自動的にキャンペーンの対象となります。
- 紀陽ダイレクトよりお申込みの場合は、2023年2月28日（火）15:00までにお申込みが完了した取引が対象となります。
- 紀陽ダイレクトからの投資信託口座開設申込およびNISA口座開設申込は通常より日数がかかりますので、お早めにお手続きください。
- キャッシュバックは本キャンペーン終了後（2023年3月下旬予定）、投資信託口座開設時に指定された預金口座にご入金させていただきます。
- 投資信託口座のご解約等によりキャッシュバックできない場合や、その他の事情によりキャンペーンの対象外となる場合があります。
- キャッシュバックは税法上の確定申告が必要となる場合があります。詳しくは税理士またはお近くの税務署へご確認ください。
- 入金の通知は行いません。また、キャッシュバックの権利は譲渡できません。
- 予告なくキャンペーンの内容変更や、期間延長または終了する場合があります。
- 投資信託口座開設の際には、マイナンバーの確認をさせていただく必要があります。
投資信託に関するご留意事項
- 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
- 投資信託は株式、公社債などの値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。（外貨建資産に投資するものはこのほかに為替変動リスクの影響により基準価額が変動します）したがって元本を下回り、損失を生じるおそれがあります。
- 投資信託には、ご購入時のお申込手数料（申込金額等に対し最大3.30％＜税抜3.00％＞）ならびに換金時の信託財産留保額（基準価額に対し最大0.5％）が必要となり、保有期間中は信託報酬（純資産総額に対し最大年率2.20％＜税抜2.00％＞）と監査報酬、売買委託手数料などその他の費用を信託財産からご負担いただきます。実際の費用の種類・額および計算方法はファンド毎に異なりますので、「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面（投資信託）」でご確認ください。
- お申込みの際は、「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面（投資信託）」等をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、お客さまご自身でご判断ください。「投資信託説明書（交付目論見書）」および「目論見書補完書面（投資信託）」は当行の本支店等にご用意しています。
- 消費税等相当額を付加した各種料率は、消費税率に応じて変更となる場合があります。
復興特別所得税に関するお知らせ
- 預金・公共債の利子や投資信託の分配金・譲渡益等に対し、2037年12月31日までの期間、復興特別所得税として、所得税額×2.1％が追加的に課税されます。
ファンドラップに関するご留意事項
- ファンドラップ（以下、「当サービス」といいます）は、株式会社ウエルス・スクエアが提供する投資一任運用サービスです。当サービスをご利用いただくにあたっては、お客さまと株式会社ウエルス・スクエアの間で投資一任契約を締結していただきます。
- 当サービスにおいて、野村證券株式会社は株式会社ウエルス・スクエアとの契約に基づき、投資一任契約の締結の代理をいたします。また、当行は株式会社ウエルス・スクエアとの契約に基づき、投資一任契約の締結の媒介をいたします。 なお、当行、野村證券株式会社のいずれも、投資一任運用を行いません。
- ファンドラップの費用には、お客さまに直接ご負担いただく費用（投資顧問報酬）と間接的にご負担いただく費用（投資対象となる投資信託に係る費用）とがあります。費用等の合計はこれらを足し合わせた金額となります。投資顧問報酬は固定報酬であり、お客さまの運用資産の時価評価額に対して、最大で年1.32%（税込み、消費税等抜き：1.20%）となります。 投資対象となる投資信託については運用管理費用（信託報酬）（信託財産に対し最大で年1.35%（消費税等込み））、信託財産留保額（最大で信託財産の0.30%）のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差し引かれます。
- また投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。なお、これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を示すことができません。
- ファンドラップは投資信託を主な投資対象として運用を行いますので、投資信託の基準価額等の変動により損失が生じるおそれがあります。詳しくは、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）およびお客さま向け資料でご確認ください。
ご契約の締結の媒介
- 商号／株式会社紀陽銀行
- 登録金融機関 近畿財務局長（登金）第8号
- 加入協会／日本証券業協会
ご契約の締結の代理
- 商号／野村證券株式会社／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第142号
- 加入協会／日本証券業協会・（一社）日本投資顧問業協会・（一社）金融先物取引業協会・（一社）第二種金融商品取引業協会
ご契約・運用
- 商号／株式会社ウエルス・スクエア／金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2914号
- 加入協会／（一社）日本投資顧問業協会
2022年12月1日現在